დაბრუნების შენატანები ინდივიდუალურ საპენსიო ანგარიშზე არის შეუზღუდავი დოლარის ოდენობით. … გარდაცვლილის IRA ანგარიშის ბალანსის გადაცემა გადარჩენილ მეუღლეზე კვალიფიცირდება შეუზღუდავი ქორწინების გამოქვითვაზე, რომელიც ზოგადად ათავისუფლებს გადარიცხვას ქონების გადასახადებისგან.
რა არის rollover ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიში?
Rollover IRA არის ანგარიში, რომელიც საშუალებას გაძლევთ გადაიტანოთ თანხები თქვენი ძველი დამსაქმებლის მიერ დაფინანსებული საპენსიო გეგმიდან IRA-ში IRA გადახვევით, შეგიძლიათ შეინარჩუნოთ გადასახადის გადადებული თქვენი საპენსიო აქტივების სტატუსი, გადარიცხვის დროს მიმდინარე გადასახადების ან ვადაზე ადრე გატანის ჯარიმების გადახდის გარეშე.
რა არის ჩანაცვლება?
განმარტება. თანხების ხელახალი დეპოზიტი, რომელიც განაწილდა საპენსიო ანგარიშიდან, დაშვებულ საპენსიო გეგმაზე. გადაბრუნების კონტრიბუცია შეიძლება იყოს პირდაპირი გადახვევის ან არაპირდაპირი გადახვევის ნაწილი.
შეიძლება თუ არა ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშის გადატანა?
ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიშის გადახვევა არის თანხის გადარიცხვა საპენსიო ანგარიშიდან ტრადიციულ IRA-ში ან Roth IRA-ში. ეს შეიძლება მოხდეს პირდაპირი გადარიცხვით ან ჩეკით, რომელსაც გამანაწილებელი ანგარიშის მეურვე უწერს ანგარიშის მფლობელს, რომელიც შემდეგ დეპონირებს მას სხვა IRA ანგარიშზე.
იბეგრება თუ არა გადარიცხვის შენატანი?
გადაბრუნების ტრანზაქცია არ დაიბეგრება, გარდა იმ შემთხვევისა, როდესაც გადარიცხვა არ არის Roth IRA-სთვის, მაგრამ IRS მოითხოვს, რომ ანგარიშის მფლობელებმა შეატყობინონ ეს მათ ფედერალურ საგადასახადო დეკლარაციაში. … თუ ანგარიშის მფლობელი მიიღებს ჩეკს მისი არსებული IRA ან საპენსიო ანგარიშიდან, მათ შეუძლიათ განაღდონ ის და ჩარიცხონ თანხები ახალ IRA-ში.
