რადგან საბანკო დაწესებულებები ყველაზე დაუცველია ფულის გათეთრების რგოლის წინა პლანზე, საბანკო ინსტიტუტებმა უნდა აღჭურვოს ადეკვატური ინფრასტრუქტურა ფულის გათეთრების რისკის შესამოწმებლად..
სად ხდება ფულის გათეთრება ყველაზე მეტად?
AML-ის ყველაზე მაღალი რისკის მქონე ქვეყნების ტოპ 10 არის ავღანეთი (8.16), ჰაიტი (8.15), მიანმარი (7.86), ლაოსი (7.82), მოზამბიკი (7.82), კაიმანის კუნძულები (7.64), სიერა ლეონე (7.51), სენეგალი (7.30), კენია (7.18), იემენი (7.12).
რომელი ტიპის ფირმები იქნება სამიზნე ფულის გამრეცხვისთვის?
დიდი ბრიტანეთი განიხილება, როგორც ფულის გათეთრების მაღალი რისკის იურისდიქცია. საყოველთაოდ აღიარებულია, რომ საადვოკატო ფირმები და ადვოკატები მიმზიდველები არიან ფულის გამთეთრებლებისთვის მათი მომსახურებისა და ნდობის გამო..
რატომ არიან ბანკები კვლავ ასე დაუცველები ფულის გათეთრების მიმართ?
ყველა ბანკს აქვს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) სისტემები, მაგრამ ისინი დაზიანებულია სხვადასხვა არაეფექტურობით, რაც საშუალებას აძლევს დანაშაულებრივ აქტივობას შეუმჩნეველი დარჩეს. … ეს სისტემები უზრუნველყოფენ ცრუ პოზიტივისდონეებს, რომლებიც აღემატება 99%-ს და სწორედ აქ წარმოიქმნება არაეფექტურობა.
რა რისკს შეიცავს ფულის გათეთრება?
რა არის ძირითადი რისკის ინდიკატორები ფულის გათეთრებაში?
- ბიზნესის ბუნება და ზომა,
- მომხმარებელთა ტიპები,
- მომხმარებლებისთვის შეთავაზებული პროდუქტებისა და სერვისების სახეები,
- ახალი მომხმარებლების დაქირავებისა და არსებულ მომხმარებლებთან კავშირის შენარჩუნების მეთოდი.
- გეოგრაფიული რისკები.
