პასუხი: ზოგადად, სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავალი, რომელსაც იღებთ, როგორც ბენეფიციარი დაზღვეულის გარდაცვალების გამო, არ შედის მთლიან შემოსავალში და არ გჭირდებათ ამის შესახებ ანგარიში. თუმცა, თქვენ მიერ მიღებული ნებისმიერი პროცენტი დაიბეგრება და თქვენ უნდა შეატყობინოთ, როგორც მიღებული პროცენტი.
მოგიწევთ თუ არა გადასახადის გადახდა ბენეფიციარად მიღებულ ფულზე?
ბენეფიციარებს, როგორც წესი, არ უწევთ საშემოსავლო გადასახადის გადახდა ფულზე ან სხვა ქონებაზე, რომელიც მათ მემკვიდრეობით მიიღეს, საერთო გამონაკლისი არის თანხის ამოღება მემკვიდრეობით მიღებული საპენსიო ანგარიშიდან (IRA ან 401(ლ) გეგმა). … კარგი ამბავი მათთვის, ვინც მემკვიდრეობით იღებს ფულს ან სხვა ქონებას, არის ის, რომ მათ ჩვეულებრივ არ უწევთ საშემოსავლო გადასახადის გადახდა.
იხდით საშემოსავლო გადასახადს სიცოცხლის დაზღვევის გადახდაზე?
ზოგადად რომ ვთქვათ, როდესაც სიცოცხლის დაზღვევის პოლისის ბენეფიციარი იღებს გარდაცვალების სარგებელს, ეს თანხა არ ითვლება დასაბეგრი შემოსავალად და ბენეფიციარს არ უწევს მასზე გადასახადის გადახდა.
მივიღებ 1099 სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავლისთვის?
მიიღეთ 1099 სიცოცხლის დაზღვევის შემოსავლისთვის? იმის გამო, რომ სიცოცხლის დაზღვევის პოლისებიდან მიღებული შემოსავლები, როგორც წესი, თავიდან აიცილებს დაბეგვრის მიმღებს, თქვენ არ მიიღებთ 1099-ს, თუ თქვენი სიცოცხლის დაზღვევის გადახდა არ ჩაითვლება დასაბეგრი მოვლენად.
იბეგრება სიცოცხლის დაზღვევის ფულადი ღირებულება?
თქვენი მთელი სიცოცხლის დაზღვევის პოლისის ფულადი ღირებულება არ დაიბეგრება სანამ ის იზრდება. ყოველწლიურად არ მცირდება გადასახადები. ეს ნიშნავს, რომ თქვენი ნაღდი ფულის ღირებულების პროცენტი გამოიყენება უფრო მაღალ თანხაზე.
